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产业透视|中国—东盟金融合作需要深化

来源:“东盟”公众号  日期:2019-01-24 16:56:52
近些年来,“一带一路”建设带动了中国与东盟金融合作,为区域内经贸合作和经济发展助力。面对当前全球经济的不稳定性增多,中国—东盟金融合作需要深化。

 

 

 

A

 

中国—东盟金融合作现状

 

中国与东盟互为重要的经贸伙伴。中国—东盟自贸区建成以来,双方贸易、投资快速增长,为金融合作提供了有利条件。

 

互设分支机构,金融机构合作频繁

 

目前,中国和东盟国家金融机构已经建立了比较广泛的业务关系。东盟10国已在中国设立36家银行机构,其中,新加坡和泰国在华分支机构最多,占在华外资银行总数的10%左右。

 

如泰国共有3家银行在中国设立了9家分支机构,其中泰国最大的商业银行——盘谷银行已在北京、上海等城市设立了4家分支机构。这些东盟国家金融机构经营业务包括批发银行业务和零售银行业务,且不断向多元化方向发展。

 

与此同时,中资金融机构在东盟国家设立的分支机构不断增加,其中,中国4大国有商业银行和交通银行均已在新加坡设立分行。中国银行还在印尼、泰国、马来西亚、文莱、菲律宾、越南等东盟国家设立了分支机构。

 

中资机构在东盟开展的业务涵盖国际结算、拆借、信贷、汇款及发行人民币信用卡等,目前正积极拓展投资银行、中国公民个人理财、金属期货交易代理、东盟在华住房贷款、保险代理、股票投资等服务业务。

 

银行双边结算网络初步建立,跨境人民币贸易结算稳步增长

 

在推动贸易便利化和经济一体化进程中,开展跨境贸易人民币结算,推动人民币逐步成为这一区域的结算货币,对于人民币区域化和中国-东盟金融合作将具有重要意义。人民币区域化正在推动区域性投资金融机构对区域经济发展“雪球效应”的形成。

 

中方相继在银行间外汇市场引入人民币兑新加坡元、马来西亚林吉特和泰铢的直接交易,创新开展人民币对柬埔寨瑞尔的挂牌交易,并与新加坡、马来西亚、泰国等国达成人民币合格境外机构投资者协议,合计投资额度达2000亿元人民币。中方与东盟国家的双边本币互换额度达6500亿元人民币。

 

跨境贸易人民币结算有助于贸易双方规避汇率风险,提前锁定贸易成本及收益,减少企业结算中的汇兑成本,提振外贸企业信心,帮助企业提升市场竞争力。

 

跨境贸易人民币结算业务在东盟地区的开展,顺应了当地市场对人民币作为国际支付手段的需求,对于促进中国与东盟地区各国的贸易往来和投资活动有着积极意义。

 

B

 

中国—东盟金融合作的问题

 

中国与东盟国家有着开展金融合作的良好基础:

 

○双方资源禀赋各具优势,产业结构各有特点,互补性强,合作潜力大。

 

○在国际社会事务方面,双方有广泛的共同利益,有维护经济稳定、保持经济增长的共同愿望。

 

○在金融领域,双方都在致力于建立合理、稳定、高效的国际金融体系。

 

但与此同时,当前仍然存在一些制约和影响双方金融合作深入发展的各种因素。

 

中国与东盟有关国家金融政策协调难度大

 

金融是各国经济的敏感领域,重大金融合作涉及金融政策协调。中国与东盟有关国家经济互信度在一定程度上制约了金融政策的协调。

 

在机制建设上,目前双方没有建立起类似欧盟货币委员会等形式的超国家主权的权力机构,对于违反合作协议的成员国也未形成强制惩罚的机制,从而增加了区域金融合作的难度。

 

中国与东盟在经济发展水平和经济结构等方面存在差异

 

按照最优货币区理论,经济制度、经济发展水平和经济结构相近,以及要素的自由流动,是构成区域货币金融合作的基础。

 

中国和东盟有关国家经济发展水平的差异性,有关经济体的经济周期、面临的内外部冲击作用的方向及影响因素各不相同,这些差异性为实现区域货币金融合作增大了难度。

 

金融合作缺乏长远规划

 

金融合作是更高层次的区域经济合作,是经济一体化深入发展的集中表现,需要结合地区实际制定符合双方利益的长期战略目标,并采取切实可行的阶段性举措落实。

 

但事实上,各国进行货币互换等方面的合作时,很大程度上只是迫于当前防范金融危机的需要,而没有着眼于长远的金融与货币一体化目标,在具体步骤上也有待进一步磨合。

 

美元因素的影响

 

双方在国际进出口贸易中,主要使用美元作为结算货币;在自身的外汇储备中,美元资产占绝对优势,这无疑增强了美国对中国与东盟金融合作的影响力。同时,美国为了维持其货币在国际货币体系中的地位,难免会采取某些措施对中国与东盟金融合作的顺利开展进行干预。

 

C

 

加大中国—东盟金融合作

 

无论是1997年的金融危机,还是2008年的金融危机,是促成中国—东盟自由贸易区建成的主要因素之一。

 

当前,在一些国家实施贸易保护主义的时候,中国—东盟合作“逆流而上”,通过取消关税、开放市场、密切合作,共同应对。双方进一步开发自贸区的市场潜力,有助于构筑抵御金融风险的“防波堤”。

 

双方应积极实施自贸区升级,相互配合各自经济发展规划及其政策的实施,加大产业合作,不断优化贸易结构和投资结构,这其中金融合作可发挥积极推动作用,为此,双方需要大力推动金融开放合作与创新。

 

《中国—东盟战略伙伴关系2030愿景》中提及:深化金融合作,包括推动亚洲基础设施投资银行等国际金融机构积极参与,调动私营资本,提升能力建设,支持区域基础设施发展。

 

来源:“东盟”公众号

作者:陈鸾鸾

 

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